Le RARM offre six conseils financiers pour lutter contre l’inflation

Financier du RARM

1. Suivez vos dépenses

Avant de savoir où vous pouvez ” couper le gras “, vous devez déterminer ce pour quoi vous dépensez actuellement de l’argent.

Notez comment vous dépensez votre argent chaque mois et où vous constatez les plus fortes augmentations de prix sur les biens et services ménagers.

Recherchez les fluctuations des dépenses. Y a-t-il des mois où il y a beaucoup d’anniversaires et où vous avez besoin de plus d’argent pour les cadeaux ? Ou peut-être réorientez-vous vos dépenses lorsqu’un membre de votre famille est en déplacement ? Les frais de garde d’enfants peuvent augmenter temporairement, par exemple, mais vous vous apercevez que vous dépensez moins en essence.

2. Établir un budget

L’établissement d’un budget peut sembler contraignant, mais un plan financier permet d’acquérir une plus grande liberté.

Ça semble cliché ?

Avec un plan précis, vous pouvez éviter les achats impulsifs et envisager où dépenser moins, comment rembourser vos dettes plus rapidement et économiser de l’argent.

Conseil : Examinez les coûts cachés tels que les abonnements et les paiements automatiques. Utilisez-vous cet abonnement à un musée ou à un service de streaming, ou avez-vous retardé l’annulation de votre abonnement ? Certains fournisseurs de services d’abonnement vous permettent de faire une pause temporaire pendant les mois d’été ou lorsque vous êtes déployé et que vous ne pouvez pas profiter pleinement du service.

3. Remboursez vos dettes plus rapidement

Tous les membres et vétérans des Forces armées canadiennes (FAC) ont droit à des conseils financiers gratuits par l’entremise de la Financière SISIP. Demandez à votre conseiller si vous êtes en bonne position financière pour payer plus que les paiements minimums sur vos dettes, en particulier sur les prêts à taux d’intérêt élevé comme les cartes de crédit. Dans le cas des hypothèques et des marges de crédit, il pourrait être avantageux d’augmenter les paiements maintenant, surtout si vous êtes bloqué à un taux d’intérêt de remboursement peu élevé. Vous vous en féliciterez au moment du renouvellement.

4. Recherchez des offres sur tout

Les membres des FAC, les anciens combattants et leurs familles obtiennent d’excellents rabais sur les voyages, l’équipement et plus encore grâce au programme Appréciation des membres des FC. Ne manquez pas d’en profiter. Pensez aussi aux coupons, aux applications, aux programmes de récompense des détaillants, aux ventes anniversaires et à l’appariement des prix. Tout cela s’additionne. Si vous pensez que vous payez trop cher pour les télécommunications ou un autre service régulier, envisagez d’appeler votre fournisseur et de lui demander une meilleure offre.

5. Investir tout argent “supplémentaire” 

Les membres de la CAF reçoivent régulièrement des allocations temporaires ou ponctuelles. Il se peut même que vous receviez une somme d’argent forfaitaire.

Envisagez de prendre votre indemnité journalière, votre indemnité de déplacement, votre indemnité de séparation ou de déploiement et d’investir dans votre avenir.

Avec un bon plan d’épargne, vous paierez moins d’impôt sur le revenu, conserverez plus d’argent et verrez votre épargne suivre le rythme de l’inflation, voire le dépasser. Vous serez ainsi assuré de ne pas être à court d’argent si les choses deviennent plus coûteuses dans les mois et les années à venir

6. Réfléchissez bien aux achats importants

Lorsque vous bénéficiez d’une augmentation de salaire ou d’une hausse temporaire de vos revenus mensuels, prenez garde à l’évolution de votre mode de vie.

Il est tentant d’acheter un nouveau camion ou de prendre des vacances coûteuses. Même si vous avez des liquidités supplémentaires, il est important de connaître vos limites de dépenses afin de ne pas les dépasser.

Demandez à votre conseiller du RARM de vous aider à planifier des achats plus importants afin de maintenir votre style de vie.

SISIP: 98 CFB Naden, 1343 Woodway Rd, Esquimalt, (250) 363-3301